НТВП "Кедр - Консультант"

912-333

Услуги

О взыскании денежных средств в рамках возбужденного исполнительного производства

Распечатать

Заявитель Г.А. имеет решения суда (от 2014г.) вступившие в законную силу, по которым возбуждено исполнительное производство в отношении трёх должников, однако до настоящего времени (конец 2015 г.) службой судебных приставов не взыскано ни копейки.

 

Вопрос.

Как отследить работу судебных приставов по взысканию денег с должников, обязать их исполнить взыскание.

 

Ответ юриста.

В ходе консультации Г.А. подробно разъяснены нормы Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Для оперативного взыскания суммы долга Г.А., в первую очередь, рекомендовано написать заявление об ознакомлении с материалами исполнительных производств. Предоставить взыскателю материалы, для ознакомления – это обязанность  судебного пристава-исполнителя, предусмотренная ст.50. Федерального закона от 02.10.2007г.  N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», в соответствии с п. 1 ст. 50 которого стороны исполнительного производства вправе знакомиться с материалами исполнительного производства, делать из них выписки, снимать с них копии, представлять дополнительные материалы, заявлять ходатайства, участвовать в совершении исполнительных действий, давать устные и письменные объяснения в процессе совершения исполнительных действий, приводить свои доводы по всем вопросам, возникающим в ходе исполнительного производства, возражать против ходатайств и доводов других лиц, участвующих в исполнительном производстве, заявлять отводы, обжаловать постановления судебного пристава-исполнителя, его действия (бездействие), а также имеют иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве. До окончания исполнительного производства стороны исполнительного производства вправе заключить мировое соглашение, соглашение о примирении, утверждаемые в судебном порядке.

Далее, ознакомившись с материалами дела, взыскатель (его представитель) будут обладать информацией, о том, какие действия были предприняты судебным приставом – исполнителем, в рамках данного исполнительного производства. В соответствии с п. 1 ст.  30 ФЗ «Об исполнительном производстве» судебный пристав-исполнитель возбуждает исполнительное производство на основании исполнительного документа по заявлению взыскателя, если иное не установлено настоящим Федеральным законом. На основании п. 2 ст. 30 в заявлении может содержаться ходатайство о наложении ареста на имущество должника в целях обеспечения исполнения содержащихся в исполнительном документе требований об имущественных взысканиях, а также об установлении для должника ограничений, предусмотренных настоящим ФЗ. Взыскатель может указать в заявлении о возбуждении исполнительного производства известные ему сведения о должнике, а также приложить к заявлению документы, содержащие информацию о должнике, его имущественном положении и иные сведения, которые могут иметь значение для своевременного и полного исполнения требований исполнительного документа.

В соответствии с п. 8 ст. 30 ФЗ «Об исполнительном производстве» судебный пристав-исполнитель в трехдневный срок со дня поступления к нему исполнительного документа выносит постановление о возбуждении исполнительного производства либо об отказе в возбуждении исполнительного производства.

На основании п.11 ст. 30, если исполнительный документ впервые поступил в службу судебных приставов, то судебный пристав-исполнитель в постановлении о возбуждении исполнительного производства устанавливает срок для добровольного исполнения должником содержащихся в исполнительном документе требований и предупреждает должника о принудительном исполнении указанных требований по истечении срока для добровольного исполнения с взысканием с него исполнительского сбора и расходов по совершению исполнительных действий, предусмотренных ст. ст. 112 и 116 настоящего ФЗ.

В соответствии с п. 12 ст. 30 срок для добровольного исполнения составляет пять дней со дня получения должником постановления о возбуждении исполнительного производства, если иное не установлено настоящим ФЗ.

В соответствии с п. 14.1. Судебный пристав-исполнитель в постановлении о возбуждении исполнительного производства обязывает должника предоставить документы, подтверждающие наличие у должника принадлежащих ему имущества, доходов, на которые не может быть обращено взыскание по исполнительным документам, в том числе денежных средств, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях, а также имущества, которое является предметом залога (следует обратить внимание, что данная норма введена Федеральным законом от 08.03.2015 N 57-ФЗ).

Если из материалов исполнительного производства будет установлено, что никаких действий, кроме  возбуждения исполнительного производства судебный пристав не предпринимал, то стоит написать жалобу на имя старшего судебного пристава на бездействие данного судебного пристава – исполнителя, или обратиться в суд. В соответствии с п. 1 ст. 19 Федерального закона от 21.07.1997 N 118-ФЗ «О судебных приставах»: постановления, действия (бездействие) судебного пристава могут быть обжалованы вышестоящему должностному лицу или в суд. Обращение с жалобой к вышестоящему должностному лицу не является препятствием для обращения в суд.

На основании п.2 п.3 ст. 19 настоящего ФЗ, судебный пристав несет ответственность за проступки и правонарушения в соответствии с законодательством Российской Федерации. Ущерб, причиненный судебным приставом гражданам и организациям, подлежит возмещению в порядке, предусмотренном гражданским законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п. 4 ст. 19 ФЗ «О судебных приставах» надзор за исполнением законов при осуществлении судебными приставами своих функций в соответствии с Федеральным законом "О прокуратуре Российской Федерации" осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.

После вынесения постановления о возбуждении исполнительного производства судебный пристав–исполнитель должен прибегнуть к мерам принудительного исполнения (мерам принуждения), предусмотренным ФЗ "Об исполнительном производстве",  к которым относятся:

1) по взысканиям денежных средств:

- обращение взыскания на денежные средства должника - как наличные денежные средства (обнаруженные по месту жительства должника-гражданина или в кассе должника-организации), так и денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах должника в банках (в том числе будущие денежные поступления);

- обращение взыскания на ценные бумаги - облигации, векселя, акции и ряд др.;

- обращение взыскания на долю должника в общем имуществе (в том числе совместном имуществе супругов), в уставном (складочном) капитале общества с ограниченной ответственностью;

- обращение взыскания на иное (неденежное) имущество должника - как движимое имущество (обнаруженное по месту жительства должника-гражданина или отраженное по данным бухгалтерского учета должника-организации), так и недвижимое имущество, зарегистрированное за должником в ЕГРП;

- обращение взыскания на периодические выплаты, причитающиеся должнику-гражданину в силу трудовых и гражданско-правовых отношений, отношений по пенсионному и социальному страхованию;

- обращение взыскания на имущественные права, принадлежащие должнику, по отношению к его (другим) должникам, в том числе дебиторскую задолженность должника-организации (задолженность за поставленную продукцию, выполненные работы и оказанные услуги), право получения должником платежей в связи со сдачей принадлежащего ему имущества в наем, аренду и др.;

2) по взысканиям индивидуально-определенного имущества или имущества, определенного родовыми признаками, - изъятие у должника с передачей взыскателю соответствующего имущества;

3) временное ограничение должника-гражданина в праве выезда за пределы РФ (ст. 67 ФЗ "Об исполнительном производстве"), хотя ФЗ "Об исполнительном производстве" данное ограничение для должника к мерам принудительного исполнения не отнесено.

Итак, судебному приставу – исполнителю,  следовало разыскать лицевые счета должников, для этого судебный пристав – исполнитель направляет электронные запросы, как правило, в 20 крупных банков.

Взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в первую очередь на его денежные средства в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях. Поэтому, прежде чем обращать взыскание на иное имущество, необходимо проверить наличие денежных средств на счетах должника и потребовать предоставить наличные денежные средства, находящиеся у него. При этом взыскание на денежные средства должника в иностранной валюте обращается при отсутствии или недостаточности у него денежных средств в рублях. Вследствие этого при обнаружении денежных средств и в рублях, и в иностранной валюте в размере, превышающем сумму долга, вначале обращается взыскание на денежные средства в рублях, а затем дополнительно на денежные средства в иностранной валюте.

Обращение взыскания на денежные средства можно разделить на два вида:

1) обращение взыскания на наличные денежные средства;

2) обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на счетах в банках и иных кредитных учреждениях.

            Следует подробно остановиться на обращении взыскания на наличные денежные средства должника, а именно на их поиске. Наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, изымаются и арестовываются. Согласно ст. 70 Закона об исполнительном производстве аресту подлежат все денежные средства, находящиеся в помещении, принадлежащем должнику, хранящиеся в кассах, сейфах, шкафах. К тому же, по общему правилу,  движимое имущество принадлежит в отсутствие иных правоустанавливающих документов лицу, фактически владеющему им. А что касается наличных денежных средств, то это движимое имущество, определенное родовыми признаками, поэтому доказать, что именно эти денежные средства, находящиеся, например, в сейфе должника, принадлежат третьему лицу, даже и при наличии какого-либо договора практически невозможно.

Арест и изъятие наличных денежных средств.

Наличные денежные средства судебный пристав-исполнитель арестовывает и в обязательном порядке изымает, для чего составляет акт изъятия денежных средств и в тот же день выносит постановление об их аресте и изъятии. Постановление об аресте и изъятии денежных средств необходимо в силу ст. 14 Закона об исполнительном производстве, согласно которой все решения, принятые судебным приставом-исполнителем, оформляются постановлением.

Зачисление наличных денежных средств.

Обнаружив и изъяв у должника наличные денежные средства в иностранной валюте, судебный пристав-исполнитель не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, передает указанные денежные средства для продажи в банк или иную кредитную организацию, которые осуществляют продажу иностранной валюты и перечисляют полученные от продажи денежные средства в рублях на указанный в постановлении судебного пристава-исполнителя депозитный счет подразделения судебных приставов (ст. 71 Закона об исполнительном производстве).

Купля-продажа иностранной валюты осуществляется банком или иной кредитной организацией, имеющими право осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ в соответствии с валютным законодательством РФ по курсу, установленному этими банком или иной кредитной организацией на день купли-продажи. При отсутствии такого курса купля-продажа иностранной валюты осуществляется по официальному курсу, установленному Банком России.

Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Арест денежных средств, находящихся на счетах в банках и иных кредитных организациях.

Если у судебного пристава-исполнителя имеется информация о том, что в конкретном банке у должника имеются на счетах денежные средства, но неизвестны их реквизиты, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию постановление о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные счета должника в размере задолженности, т.е. в размере, необходимом для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, с учетом взыскания расходов по совершению исполнительных действий, исполнительского сбора и штрафов, наложенных судебным приставом-исполнителем в процессе исполнения исполнительного документа.

Обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на счетах в банках и иных кредитных организациях.

Если судебному приставу-исполнителю известны наименования банков и номера счетов, то целесообразно сразу выносить постановление об обращении взыскания на денежные средства. Постановление судебного пристава-исполнителя направляется без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (например, инкассовых поручений).

Согласно ч. 4 ст. 70 Закона об исполнительном производстве банк обязан в течение трех дней с момента получения постановления о взыскании денежных средств сообщить судебному приставу-исполнителю о его исполнении.

Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляют имеющиеся средства и продолжают дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно должны сообщать судебному приставу-исполнителю.

Банк или иная кредитная организация заканчивают исполнение исполнительного документа:

- после перечисления денежных средств в полном объеме;

- по заявлению взыскателя;

- по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.

Не исполнить постановление судебного пристава-исполнителя банк или иная кредитная организация могут только по причине отсутствия денежных средств на счете, либо в случае наложения ареста на эти денежные средства, либо в случае приостановления операций по счету.

Наложение ареста на денежные средства, находящиеся на нескольких счетах должника. Часто бывает, что у должника имеется несколько счетов в банках, и судебный пристав-исполнитель стоит перед выбором: разбивать денежные средства пропорционально сумме долга или выносить постановление на всю сумму по каждому банку. В первом случае мы никак не превышаем взыскиваемую сумму долга, однако рискуем, что на каком-то счете не будет денежных средств, а на каком-то счете может оказаться сумма, достаточная для погашения долга, но она при этом не будет арестована в полном объеме. Если же выносить каждое постановление на всю сумму долга в каждом банке, то можно обратить взыскание на большую сумму, чем сумма долга. Безусловно, при этом денежные средства, превышающие сумму долга, сразу же возвращаются должнику, но, по мнению некоторых авторов, это не решает проблему. Однако должник, как правило, уведомлен о возбуждении исполнительного производства и, по нашему мнению, должен нести риски, связанные с неисполнением требований, содержащихся в исполнительном документе, ведь никто ему не мешает оплатить в добровольном порядке сумму долга, которая в данном случае у должника имеется. Поэтому в данном случае считаем целесообразным выносить постановление, в котором будут перечислены все счета и все банки с указанием общей суммы, подлежащей перечислению на депозитный счет. Далее такое постановление выносится в нескольких экземплярах по числу банков и направляется соответственно в каждый банк. Таким образом, охватываются все денежные средства в сумме задолженности, находящиеся на счетах в банках, при этом формально не превышая суммы долга. Законность подобного постановления подтверждается рядом судебных решений, в которых должнику отказывалось в удовлетворении жалобы, а действия судебного пристава-исполнителя признавались правомерными.

Если судебный пристав – исполнитель выявит, арестует и взыщет денежные средства со счетов должников в размере указанном в исполнительных листах, данных мер будет достаточно для окончания исполнительного производства в отношении должников, если нет, судебному – приставу – исполнителю  следует применять иные меры.

В соответствии с п. 3 ст. 74  Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» при недостаточности у должника иного имущества для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований взыскание на долю должника в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью, общества с дополнительной ответственностью, долю должника в складочном капитале полного товарищества, коммандитного товарищества, пай должника в производственном кооперативе обращается на основании судебного акта.

В соответствии с п. 1 ст. 25 Федерального закона от 08.02.1998г.  N 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»  обращение по требованию кредиторов взыскания на долю или часть доли участника общества в уставном капитале общества по долгам участника общества допускается только на основании решения суда при недостаточности для покрытия долгов другого имущества участника общества.

Судебный пристав должен направить запрос в ИФНС, о том, являются ли должники  учредителями хозяйственных обществ, если он будет положительным Г.А. может обратиться в суд общей юрисдикции с исковым заявлением об обращении взыскания на долю должника  в уставном капитале, как вариант, но воспользоваться этим правом сможет лишь,  при недостаточности для покрытия долгов другого имущества должников.

Судебный пристав – исполнитель вправе обратить взыскание на заработную плату должника, направить данное постановление на предприятие, а предприятие обязано ежемесячно удерживать не более 50% от заработной платы должника и перечислять их взыскателю. Прежде чем вынести данное постановление, судебному приставу имеет смысл, сделать запросы во внебюджетные фонды и выяснить размер отчислений должников  в Пенсионный фонд и Фонд Социального страхования.

Одним из наиболее результативных способов обеспечения исполнения решения суда в отношении должника - физического лица является запрет налоговому органу в проведении любых регистрационных действий, направленных на изменение состава участников ООО или АО.

Эффективность этого исполнительного действия усилилась после дополнения ст. 9 Федерального закона от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", определяющей порядок представления документов при государственной регистрации, подп. 1.1 - 1.5.

Заявление, представляемое в регистрирующий орган, удостоверяется подписью уполномоченного лица (заявителя), подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. При этом заявитель должен указывать свои паспортные данные или, если это допускается законодательством, данные иного удостоверяющего личность документа, а также ИНН. Это изменение Закона исключило возможность внезапных выходов участников-должников из состава обществ, переуступки или отчуждения долей аффилированным лицам так называемым задним числом.

Далее, необходимо направить запросы в ГИБДД о наличии транспортных средств у должников. Если их нет, имеет смысл направить запросы в органы ЗАГС о наличии зарегистрированных браков. И в дальнейшем о розыске имущества супругов должников. А вот обращать взыскание на долю супруга должника можно только после обращения в суд, и наличии вступившему в законную силу решению суда в отношении супруга должника. А на время рассмотрения спора в суде следует наложить обеспечительные меры, например, запрет на отчуждение имеющегося имущества. Ввиду того, что сумма подлежащая взысканию с должников Г.А. невелика (около 50 000 руб.), считаю, что данных мер будет достаточно для взыскания денежных средств в полном объеме.

 

Семёнова Ольга Александровна, частнопрактикующий юрист, город Воткинск, тел.: +7 (950) 831-75-77

Консультация была дана в ноябре 2015 г. в рамках конкурса «Юрист-Профессионал 2015»

?>